Vergleichen Sie die besten Autoversicherungsangebote (2021)

Vergleichen Sie Kfz-Versicherungsangebote von mindestens drei Anbietern, um den besten Tarif zu finden.

Alles, von Ihrem Alter und Ihrer Postleitzahl bis hin zu Ihrer Kreditwürdigkeit und dem Fahrzeugtyp, kann sich auf Ihre Tarife auswirken.

Sie können das Angebotstool auf dieser Seite verwenden, um die Preise führender Autoversicherungsgesellschaften in Ihrer Nähe zu vergleichen.

Wenn Sie Autoversicherungsangebote von einem Dutzend Unternehmen vergleichen, werden Sie denselben Preis nicht zweimal sehen. Das liegt daran, dass jeder Anbieter Sie bei der Festlegung der Kfz-Versicherungsprämien anders bewertet. Das Wichtigste ist, genügend Angebote zu vergleichen, um die Bandbreite der für Sie verfügbaren Prämien zu sehen.

Sie können Autoversicherungsangebote beliebig oft vergleichen. Wenn Sie keinen günstigeren Tarif finden, wissen Sie, dass Sie die beste Option haben. Aber wenn Sie das tun, könnte es an der Zeit sein, etwas zu ändern. Geben Sie unten Ihre Postleitzahl ein, um loszulegen und Autoversicherungsangebote der besten Autoversicherungsunternehmen in Ihrer Nähe zu vergleichen.

So vergleichen Sie Kfz-Versicherungsangebote

5 Schritte zum Vergleich von Kfz-Versicherungsangeboten

Welche Faktoren beeinflussen die Versicherungstarife?

Möglichkeiten, bei der Autoversicherung zu sparen

Vergleichen Sie Kfz-Versicherungsangebote nach Bundesstaat

Vergleichen Sie Kfz-Versicherungsangebote von Top-Anbietern

Unsere Empfehlungen für Autoversicherungen

GEICO: Am besten insgesamt

State Farm: Am besten für Fahrschüler

Progressiv: Am besten für Fahrer mit hohem Risiko

Welche Vergleichsseite eignet sich am besten für Autoversicherungen?

Wie erhalte ich das beste Kfz-Versicherungsangebot?

Wie vergleiche ich Kfz-Versicherungspläne?

Welche Autoversicherung ist die beste und günstigste?

So vergleichen Sie Kfz-Versicherungsangebote

Es gibt mehrere Möglichkeiten, wie Sie Autoversicherungsangebote einholen können: persönlich, telefonisch oder online. Wenn Sie persönlich hingehen, können Sie einen Captive Agent sehen, der für ein Unternehmen arbeitet, oder einen unabhängigen Agenten, der mehrere Unternehmen vertreten kann. Sie erhalten einen persönlichen Service, der mit einem Agenten zusammenarbeitet, aber es kann ein langsamerer Prozess sein, mehrere Angebote zu vergleichen. Sie könnten auch mit einem Makler zusammenarbeiten, der Sie als Käufer vertritt, aber einige Makler können Gebühren erheben.

Die telefonische Zusammenarbeit mit einem Agenten oder Versicherungsvertreter ist bequemer. Ein Agent kann Ihnen dabei helfen, die richtige Höhe des Autoversicherungsschutzes auszuwählen, was verwirrend sein kann, wenn Sie es alleine tun. Es dauert jedoch auch einige Zeit, auf diese Weise die Tarife mehrerer Unternehmen zu vergleichen.

Wenn Sie Kfz-Versicherungsangebote am effizientesten vergleichen möchten, ist Online-Shopping der richtige Weg. In etwa 10 bis 15 Minuten erhalten Sie ein kostenloses Angebot basierend auf Ihrem Fahrerprofil. Sie können dies für mehrere Anbieter tun, oder Sie können ein Angebotsvergleichstool wie das oben genannte verwenden, um Ihre Informationen gleichzeitig an mehrere Unternehmen zu senden. Alle großen Anbieter bieten Angebote für Autoversicherungen online an, und nachdem Sie sich für einen Versicherer entschieden haben, können Sie Ihren Personalausweis und andere Dokumente per E-Mail oder in einer mobilen App erhalten, was die Sache einfach macht.

5 Schritte zum Vergleich von Kfz-Versicherungsangeboten

Hier ist, was Sie tun müssen, um Angebote zu erhalten und eine Kfz-Versicherung abzuschließen:

Wählen Sie Ihre gewünschte Abdeckung: Entscheiden Sie, ob Sie eine Mindestabdeckung, eine vollständige Abdeckung oder etwas dazwischen wünschen. Wenn Sie Ihr Fahrzeug finanzieren, kann Ihr Kreditgeber verlangen, dass Sie eine vollständige Deckung erwerben. Denken Sie auch an Extras, die Sie möglicherweise benötigen, wie Pannenhilfe oder Mitfahrgelegenheiten.

Sammeln Sie Ihre Informationen: Sie müssen Ihre Sozialversicherungsnummer und die Geburtstage, Führerscheinnummern, Adressen und Beschäftigungsinformationen aller Personen angeben, die Ihr Fahrzeug fahren. Sie geben auch Ihre Fahraufzeichnungen, grundlegende Kontaktinformationen, die Fahrzeugidentifikationsnummer (VIN) sowie Marke, Modell und Kilometerstand des Fahrzeugs an.

Holen Sie Angebote ein: Treffen Sie mit Ihren Informationen die besten Anbieter und gehen Sie online, rufen Sie an oder besuchen Sie ein Büro, um ein Angebot zu erhalten.

Autoversicherungsangebote nebeneinander vergleichen: Der Schlüssel zum Finden des besten Tarifs besteht darin, mindestens drei Angebote einzuholen und diese nebeneinander zu vergleichen. Stellen Sie sicher, dass Sie für jeden die gleichen Selbstbehalte, Deckungen und Limits auswählen. Sehen Sie sich auch an, welche Extras die Unternehmen anbieten.

Wählen Sie den besten Plan: Wählen Sie schließlich die Kfz-Versicherung aus, die die besten Preise, Rabatte und Zusatzoptionen für Ihre Situation bietet.

Welche Faktoren beeinflussen die Versicherungstarife?

Autoversicherungsunternehmen verwenden komplexe Methoden, um zu bestimmen, wie wahrscheinlich es ist, dass Fahrer Ansprüche geltend machen, sodass keine zwei Fahrer genau die gleichen Preise finden. Wenn Sie Angebote für Kfz-Versicherungen vergleichen, werden Sie bei jedem Anbieter unterschiedliche Tarife finden. Das Geheimrezept der Autoversicherungspreise umfasst eine Reihe von Zutaten:

Kfz-Versicherungsratenfaktor

Wie es sich auf die Raten auswirkt

Wer Sie sind

Ihr Alter und Ihre Kreditwürdigkeit wirken sich stark auf die Raten aus. Wohneigentum, Geschlecht, Familienstand und Bildungsniveau beeinflussen die Raten in geringerem Maße.

Was Sie fahren

Verschiedene Fahrzeuge haben unterschiedliche Sicherheitseinstufungen und Reparaturkosten, daher passen Unternehmen die Kfz-Versicherungstarife für jedes Fahrzeug an.

Wie Sie fahren

Ihr Fahrverhalten spielt eine große Rolle bei der Bestimmung der Preise. Eine schlechte Geschichte kann sogar erfordern, dass Sie eine spezialisierte Hochrisikoversicherung abschließen, die teuer ist. Bei einem Versicherungsausfall zahlen Sie auch in Zukunft mehr. Viele Unternehmen gewähren Rabatte für geringe Jahresfahrleistungen. Wenn Sie Ihr Auto schließlich für ein Mitfahrdienstprogramm wie Uber nutzen, müssen Sie einen speziellen Versicherungsschutz hinzufügen.

Wo Sie leben

Angebote für Autoversicherungen variieren je nach Staat und Postleitzahl. Da Menschen in dicht besiedelten Gebieten häufiger Unfall-, Vandalismus- und Diebstahlsansprüche geltend machen, ist die Autoversicherung in Städten normalerweise am teuersten. Schlechte Wetterbedingungen können auch zu mehr Schäden in einem Gebiet führen, was die Kosten in die Höhe treibt. Die Preise sind für alle in der Region höher, da Unternehmen Autoversicherungsfonds verwenden, um Ansprüche für die Region abzudecken.

Möglichkeiten, bei der Autoversicherung zu sparen

Sie können ein paar Dinge tun, um niedrigere Autoversicherungskosten zu finden. Wenn Sie beispielsweise Autoversicherungsangebote vergleichen, suchen Sie nach Unternehmen, die Rabatte anbieten, die auf Ihre Situation zutreffen. Zu den üblichen Rabatten gehören:

Mehrere Richtlinien

Mehrere Fahrzeuge

Guter Schüler

Schüler in der Schule

Fahrerausbildung

Defensiver Fahrkurs

Militär

Guter Fahrer

Hausbesitzer

Sicherheitsmerkmale des Fahrzeugs

Neues Auto

Geringe Laufleistung

Sie können auch nutzungsbasierte Programme ausprobieren, um weitere Rabatte zu erhalten. Nutzungsbasierte Programme wie Snapshot von Progressive verfolgen Ihre Fahrweise für Sicherheit und Laufleistung. Diese Programme können nützlich sein, wenn Sie Punkte auf Ihrem Führerschein haben, da die Rabatte von aktuellen Fahrgewohnheiten abhängen, nicht von Ihrem früheren Fahrerprofil. Einige progr

Vergleichen Sie Autoversicherungsangebote nach Bundesstaat

Der Standort ist einer der wichtigsten Faktoren für die Gebühren von Versicherungsanbietern. Das einfache Überqueren von Staatsgrenzen kann Ihre Rate drastisch ändern. Staaten arbeiten eng mit Versicherungsunternehmen zusammen, um die Preise zu regulieren, und Staaten können sehr unterschiedliche Deckungsniveaus verlangen. Beispielsweise verlangte Michigan bis zum 1. Juli 2020 von seinen Fahrern, dass sie eine unbegrenzte Deckung für den Schutz vor Personenschäden (PIP) haben. Dies trieb die Preise für Autoversicherungen in Michigan in die Höhe und machte es für viele Jahre zu einem der teuersten Bundesstaaten.

Louisiana ist ein weiterer teurer Bundesstaat. In Louisiana ist es wahrscheinlicher, dass Autofahrer Klagen wegen Autoverletzung einreichen als in vielen anderen Bundesstaaten. Die Gesetzgebung von Louisiana ermutigt Anwälte auch, Unternehmen im Namen von Fahrern zu verklagen. Versicherungsunternehmen zahlen im Staat mehr für gerichtliche Vergleiche, sodass sie den Fahrern insgesamt mehr in Rechnung stellen.

Andere Dinge, die sich auf die Kosten in einem bestimmten Bundesstaat auswirken, sind Straßenbedingungen, durchschnittliche Pendelentfernungen und Wetter, das Fahrzeuge beschädigt. Staaten mit einem hohen Anteil an nicht versicherten Autofahrern können ebenfalls hohe Kosten haben, da Fahrer mit nicht versicherten Autofahrern die Rechnung übernehmen.

Also, welche Staaten sind teuer und welche billig? Hier sind die 10 teuersten und günstigsten Staaten für Autoversicherungen und was Fahrer in den Staaten durchschnittlich pro Jahr zahlen, laut Daten der National Association of Insurance Commissioners (NAIC):

Die teuersten Staaten

Durchschnittliche jährliche Kosten

Am wenigsten teure Staaten

Durchschnittliche jährliche Kosten

#1 Louisiana

1.545,82 $

#1 North Dakota

686,08 $

#2 Michigan

1.469,73 $

#2 Maine

686,25 $

#3 District of Columbia

1.429,43 $

#3 Iowa

700,71 $

#4 Florida

1.426,46 $

#4 South Dakota

721,67 $

#5 New York

1.425,00 $

#5 Idaho

722,06 $

#6 New-Jersey

1.385,61 $

#6 North Carolina

734,06 $

#7 Rhode Island

1.333,12 $

#7 Wisconsin

755,97 $

#8 Delaware

1.291,39 $

#8 Wyoming

765,81 $

#9 Nevada

1.260,43 $

#9 Indiana

767,72 $

#10 Connecticut

1.216,55 $

#10 Vermont

778,29 $

Vergleichen Sie Kfz-Versicherungsangebote von Top-Anbietern

Ob Sie eine einfache Haftpflichtversicherung oder eine Vollkaskoversicherung mit hohen Policenlimits wünschen, es ist wichtig, Angebote für Autoversicherungen zu vergleichen, um den besten Preis zu finden. Die Versicherungstarife ändern sich regelmäßig, daher sollten Sie die Tarife auch jedes Mal vergleichen, wenn Ihre Police zur Verlängerung ansteht.

Sie müssen nicht stundenlang verschiedene Unternehmen anrufen und sich Angebote merken, wenn Sie das nicht möchten. Stattdessen können Sie ein einfaches, kostenloses Online-Angebotsvergleichstool verwenden. Sie können viele Angebote gleichzeitig sehen und in wenigen Minuten auswählen, mit welchem ​​Anbieter Sie fortfahren möchten. Geben Sie unten Ihre Postleitzahl ein, um die besten Tarife von Top-Unternehmen in Ihrer Nähe zu finden.

Unsere Empfehlungen für Autoversicherungen

Auch wenn es wichtig ist, einen guten Preis für eine Autoversicherung zu finden, ist es genauso wichtig, bei Anbietern einzukaufen, die zuverlässig sind und einen guten Service bieten. Nachdem wir die größten Autoversicherungsunternehmen gründlich analysiert haben, empfehlen wir GEICO, State Farm und Progressive für eine erschwingliche und qualitativ hochwertige Deckung.

GEICO: Am besten insgesamt

GEICO ist eine der günstigsten Autoversicherungsgesellschaften und bietet viele Rabatte, damit Autofahrer erschwingliche Tarife finden. Das Unternehmen besteht seit 1936 und ist der zweitgrößte Autoversicherungsanbieter in den USA. Die hoch bewertete mobile App von GEICO macht es einfach, Ihren Personalausweis anzuzeigen, einen Anspruch zu erheben oder Ihre Rechnung von Ihrem Telefon aus zu bezahlen. GEICO Autoversicherung hat ein A+ Rating vom Better Business Bureau (BBB) ​​und ein A++ Finanzrating von AM Best.

State Farm: Am besten für Fahrschüler

Wenn Sie unter 25 Jahre alt sind, ist es eine gute Idee, sich mit der Autoversicherung von State Farm zu befassen. Das liegt daran, dass das Unternehmen den branchenweit besten Rabatt für gute Studenten hat – Sie können bis zu 25 % für gute Noten sparen. Steer Clear von State Farm

®

Bildungs-App kann Fahrern unter 25 helfen, bis zu 20 % zusätzlich zu sparen. Und wenn Sie ein guter Fahrer sind, können Sie sich beim Drive Safe & Speichern

TM

Programm, um einen weiteren Rabatt auf den Stapel zu stapeln. State Farm ist der größte Anbieter in den USA und verfügt über ein Finanzstärkerating von A++.

Progressiv: Am besten für Fahrer mit hohem Risiko

Bei unseren Untersuchungen haben wir festgestellt, dass die progressive Kfz-Versicherung die beste Option für Fahrer mit einer weniger als perfekten Bilanz ist. Fahrer mit kürzlich verschuldeten Unfällen finden bei Progressive tendenziell günstigere Tarife als bei anderen Unternehmen. Dasselbe gilt für jugendliche Fahrer und Fahrer mit schlechter Bonität. Zu den Funktionen von Progressive gehört Name Your Price

®

Tool, mit dem Sie Ihr gewünschtes Budget auswählen und den Autoversicherungsschutz innerhalb Ihrer Preisspanne anzeigen können. Progressive wurde 1937 gegründet und verfügt über ein A- Rating von BBB und ein A+ Financial Strength Rating von AM Best.

Welche Vergleichsseite eignet sich am besten für Autoversicherungen?

Viele seriöse Websites bieten Vergleichstools für Kfz-Versicherungen an, und alle erreichen größtenteils das gleiche Ziel. Sie können das Angebotsvergleichstool auf dieser Seite verwenden, um aktuelle Preise von mehreren führenden Anbietern zu erhalten und Kfz-Versicherungsangebote kostenlos zu vergleichen.

Wie erhalte ich das beste Kfz-Versicherungsangebot?

Vergleichen Sie beim Einkaufen einfach mehrere Anbieter, um das beste Kfz-Versicherungsangebot zu erhalten. Stellen Sie außerdem sicher, dass Sie genaue Informationen angeben, um sich für Rabatte zu qualifizieren. Sie können auch Ihr Guthaben aufbauen, sich auf sicheres Fahren konzentrieren und ein nutzungsbasiertes Programm ausprobieren, um Ihre Autoversicherungskosten weiter zu senken.

Wie vergleiche ich Kfz-Versicherungspläne?

Um Kfz-Versicherungspläne zu vergleichen, wählen Sie dieselben Selbstbeteiligungen, Deckungsarten und Deckungsstufen von verschiedenen Anbietern, wenn Sie Angebote einholen. Wählen Sie beispielsweise für jedes Angebot die gleichen Körperverletzungsgrenzen. Auf diese Weise sehen Sie einen gleichwertigen Vergleich der Tarife verschiedener Unternehmen.

Welche Autoversicherung ist die beste und günstigste?

Nach einer umfassenden Branchenanalyse stufen wir GEICO als die beste und günstigste Autoversicherung insgesamt ein. Das Unternehmen bietet vielen Fahrern 16 Rabatte und günstige Kfz-Versicherungstarife. Zu unseren Top 5 gehören auch die Autoversicherungen USAA, State Farm, Progressive und AAA. Denken Sie daran, dass Ihre eigenen Tarife aufgrund vieler Faktoren variieren, sodass Sie möglicherweise einen günstigeren Tarif von einem Anbieter finden, der auf Ihrer individuellen Situation basiert.