Top 10 Autoversicherungsunternehmen (2021)

Wir haben die 10 größten Autoversicherungsunternehmen basierend auf Marktanteil und Jahresversicherungspolicen ermittelt.

Wir geben eine kurze Zusammenfassung der einzelnen Versicherer und heben ihre Stärken und Schwächen hervor.

Die Wahl des besten Versicherers für Sie erfordert einige sorgfältige Überlegungen.

Der Abschluss einer Autoversicherung kann stressig sein, insbesondere bei all den Versicherern, die auf dem Markt sind. Wir haben jedoch Informationen zu den größten Autoversicherungsunternehmen zusammengestellt, damit Sie sich orientieren können.

In diesem Artikel gehen wir auf die größten in den Vereinigten Staaten verfügbaren Autoversicherungsunternehmen ein und geben einen Überblick über diese Versicherer und ihre Policen. Wir haben die besten Autoversicherungsunternehmen auf dem Markt überprüft, daher kennen wir uns in der Autoversicherungsbranche aus. Wenn Sie daran interessiert sind, kostenlose, personalisierte Angebote von unseren am besten bewerteten Anbietern zu erhalten, füllen Sie das folgende Formular aus.

Die 10 größten Autoversicherungsunternehmen

Wer ist die größte Autoversicherungsgesellschaft?

Wer sind die fünf führenden Versicherungsunternehmen?

Ein genauerer Blick auf die größten Autoversicherungsunternehmen

1. State Farm: Am besten für Fahrschüler

2. GEICO: Am besten insgesamt

3. Progressiv: Am besten für Fahrer mit hohem Risiko

4. Allstate

5. USAA: Am besten für Militärfamilien

6. Liberty Mutual: Am besten für neue Fahrer

7. Bauern

8. Bundesweit

9. Amerikanische Familie

10. Reisende

So wählen Sie den besten Versicherer für sich aus

Die 10 größten Autoversicherungsunternehmen

Bei so vielen Optionen, die in der Autoversicherungsbranche verfügbar sind, kann die Suche nach Versicherungsschutz überwältigend sein. Um die Informationen besser verdaulich zu machen, werden wir zunächst die 10 größten Autoversicherungsunternehmen in den Vereinigten Staaten besprechen, gemäß den Daten von 2019 der National Association of Insurance Commissioners (NAIC).

Größte Autoversicherungsunternehmen

Prämien geschrieben im Jahr 2019

Marktanteil (%)

Unsere Gesamtbewertung (%)

State Farm

40.878.781.217

16.14

95

GEICO

34.892.003.836

13.78

96

Progressiv

31.025.771.905

25.12

95

Allzustand

23.626.742.688

9.33

90

USAA

15.231.169.153

6.01

96

Liberty Gegenseitigkeit

11.701.810.697

4.62

91

Bauern

10.533.343.298

4.16

88

Landesweit

6.245.587.637

2.47

89

Amerikanische Familie

5.776.711.158

2.28

87

Reisende

4.903.032.869

1,94

88

Wer ist die größte Autoversicherungsgesellschaft?

Die größte Autoversicherungsgesellschaft ist ganz klar State Farm. Es beherrscht über 16 Prozent des Marktanteils und schrieb im vergangenen Jahr über 40 Milliarden an Prämien. Seit 2016 ist sie auch die zweitgrößte Lebensversicherungsgesellschaft in den USA.

Wer sind die fünf führenden Versicherungsunternehmen?

In absteigender Reihenfolge sind die fünf größten Autoversicherer nach Größe:

State Farm

GEICO

Progressiv

Allzustand

USAA

Alle zusammen machen sie über 57 Prozent des gesamten Kfz-Versicherungsmarktes aus.

Ein genauerer Blick auf die größten Autoversicherungsunternehmen

Lassen Sie uns die Schlüsselelemente jeder der 10 größten Autoversicherungsgesellschaften untersuchen, einschließlich Branchenansehen, Verfügbarkeit, Erschwinglichkeit und Deckung.

1. State Farm: Am besten für Fahrschüler

State Farm ist die größte Autoversicherungsgesellschaft in den USA. Bei unseren Recherchen haben wir ihre finanzielle Stärke und Rabatte für Studenten festgestellt. Das Unternehmen hat auch hervorragende Kundenservice-Bewertungen. Laut NAIC hatte State Farm im Jahr 2019 1.522 Beschwerden, was für einen Versicherer überdurchschnittlich ist, aber State Farm beherrscht mehr Marktanteile als jeder andere Anbieter.

AM Bestes Finanzstärke-Rating: A++

Staatsverfügbarkeit: 48 Staaten

Erschwinglichkeit: Wettbewerbsfähige Preise und mehr als 10 Rabatte, darunter ein 25-Prozent-Rabatt für Studenten

Deckung: Sechs standardmäßige Deckungsoptionen sowie optionale Mitfahrgelegenheiten, Mietwagen und Sportwagen- und Oldtimer-Deckung

Vorteile

Nachteile

Starkes Ansehen in der Branche

Eingeschränkte technische Optionen

Versicherung für Oldtimer und Oldtimer

Gemeldete Probleme beim Einreichen von Ansprüchen

Treue- und Multi-Police-Rabatte

Um weitere Informationen zu erhalten, lesen Sie unseren vollständigen State Farm Autoversicherungsbericht.

2. GEICO: Am besten insgesamt

GEICO ist der Zweitplatzierte auf unserer Liste der größten Autoversicherungsunternehmen und rangiert auf ganzer Linie gut. Es ist überall verfügbar und hat den Versicherungsprozess mit der mobilen GEICO-App noch einfacher gemacht. Neben den üblichen Arten von Autoversicherungen können Sie Extras wie eine mechanische Pannenversicherung (MBI) abschließen, die einer erweiterten Autogarantie ähnelt.

AM Bestes Finanzstärke-Rating: A++

Zustandsverfügbarkeit: 50 Staaten

Erschwinglichkeit: Sehr erschwingliche Deckung mit mehr als 15 Rabatten und einem Deckungsrechner

Deckung: Standarddeckung plus optionale Pannenhilfe, Mietrückerstattung und MBI

Vorteile

Nachteile

Zugriff auf Agenten rund um die Uhr

Berichte über langsame Bearbeitung von Ansprüchen

Rabatte bis zu 26 %

Durchschnittlicher oder inkonsistenter Kundenservice

Einfach zu bedienende mobile GEICO-App

Starkes Ansehen in der Branche

Werkstätten von Auto Repair Xpress (ARX).

Um mehr zu erfahren, lesen Sie unseren vollständigen GEICO-Autoversicherungsbericht.

3. Progressiv: Am besten für Fahrer mit hohem Risiko

Progressive ist ebenfalls in jedem Bundesstaat verfügbar und verfügt über eine mobile App und ein Online-Angebotstool, das Sie bei der Preisgestaltung Ihres Versicherungsplans und Ihres Anspruchsverfahrens gleichermaßen unterstützt. Wir mögen die vielfältigen Rabatte von Progressive, einschließlich derer für jugendliche und studentische Fahrer. Die Kunden haben jedoch berichtet, dass ihr Schadenprozess mit dem Versicherer nur durchschnittlich ist.

AM Bestes Finanzstärke-Rating: A+

Zustandsverfügbarkeit: 50 Staaten

Erschwinglichkeit: Wettbewerbsfähige Preise und zwei große Sparprogramme (Snapshot und eine Sparkasse mit Selbstbehalt)

Deckung: Standarddeckung sowie optionale Mietwagenrückerstattung, Darlehens-/Leasingrückzahlung und zusätzliche Deckung für Haustiere

Vorteile

Nachteile

Vielzahl von Online-Tools

Gemeldete Ratenerhöhungen

Nutzungsbasierte Pläne

Durchschnittlicher Kundenservice

Rabatte für sicheres Fahren

Ermäßigungen für Teenager/Studenten

Spezielle Deckungsoptionen

Um mehr zu erfahren, lesen Sie unseren vollständigen Testbericht zur progressiven Autoversicherung.

4. Allstate

Als viertgrößte Autoversicherungsgesellschaft ist Allstate nachweislich teuer, aber dennoch umfassend. Obwohl wir die Abdeckungsoptionen mögen, insbesondere für diejenigen, die für Uber oder Lyft fahren, seien Sie bereit, dafür zu bezahlen. Allstate hat höhere Preise als viele der größten Autoversicherungsunternehmen.

AM Bestes Finanzstärke-Rating: A+

Zustandsverfügbarkeit: 50 Staaten

Erschwinglichkeit: Tendenziell teuer mit wenigen Rabatten

Abdeckung: Standardabdeckung wie

Pro

Nachteile

Drivewise-Programm

Hohe Prämienpreise

Unterstützung durch lokale Agenten

Wenige Rabatte

Starke Finanzbewertung

Die Preise können sich im Laufe der Zeit erhöhen

Mitfahrgelegenheit

5. USAA: Am besten für Militärfamilien

Die USAA ist einer unserer ranghöchsten Autoversicherer, steht jedoch nur Angehörigen des Militärs und ihren Familien zur Verfügung. Es ist bekannt für seine hervorragende Erfahrung in der Schadenregulierung, sein Unfallvergebungsprogramm und seine niedrigen Policenpreise.

AM Bestes Finanzstärke-Rating: A++

Zustandsverfügbarkeit: 50 Staaten

Erschwinglichkeit: Sehr erschwinglicher Versicherungsschutz und etwa 10 Rabatte, darunter ein 15-Prozent-Rabatt für Militärangehörige

Deckung: Standarddeckung plus Mitfahrgelegenheit, Pannenhilfe und Mietwagenrückerstattung

Vorteile

Nachteile

Unfallvergebung

Mitgliedschaftsbeschränkungen

Flexible Zahlungspläne

Eingeschränkte Abdeckung in einigen Staaten

Großartiger Schadenservice

Keine stationären Standorte

Mobile App

Bündelungsoptionen

Um weitere Informationen zu erhalten, lesen Sie unseren vollständigen USAA-Autoversicherungsbericht.

6. Liberty Mutual: Am besten für neue Fahrer

Wir empfehlen Liberty Mutual für Studenten und neue Fahrer. Es bietet nicht nur tolle Rabatte, sondern auch Lehrmittel, um sichere Fahrgewohnheiten zu entwickeln. Liberty Mutual liegt jedoch preislich im Mittelfeld, insbesondere mit gemeldeten häufigen Tariferhöhungen für Versicherungsnehmer.

AM Bestes Finanzstärke-Rating: A

Zustandsverfügbarkeit: 50 Staaten

Erschwinglichkeit: Durchschnittspreise mit einigen Rabatten für Fahranfänger und Fahrschüler

Deckung: Standarddeckung sowie Unfallerlass, Erstattung von Mietwagen und andere einzigartige Deckungsoptionen

Vorteile

Nachteile

Rabatte für jugendliche Fahrer

Höhere Prämien

Vielzahl von Deckungsoptionen

Häufige Ratenerhöhungen

Spezielle Abdeckung für Lehrer

Langsamer Kundenservice

Viele Add-Ons

Um weitere Informationen zu erhalten, lesen Sie unseren vollständigen Autoversicherungsbericht von Liberty Mutual.

7. Bauern

Wir mögen die nicht standardmäßigen Deckungserweiterungen und Bündeloptionen von Farmers, aber Kunden haben steigende Tarife und durchschnittlichen Service gemeldet. Farmers könnte jedoch eine günstigere Option sein, wenn Sie es mit einer niedrigen Kreditwürdigkeit zu tun haben. Der Versicherer hat auch eine hoch bewertete mobile App, mit der Sie Ihre Police unterwegs verwalten können.

AM Bestes Finanzstärke-Rating: A

Zustandsverfügbarkeit: 50 Staaten

Erschwinglichkeit: Neigt dazu, teuer zu sein, mit Rabatten, die je nach Staat variieren

Deckung: Standarddeckung plus Abschlepp- und Pannendienst, Mietrückerstattung und Mitfahrgelegenheit

Vorteile

Nachteile

Bündelungsoptionen

Hohe Anzahl an Beschwerden

Leicht zugängliche Angebote

Teuer

Viele Rabatte, einschließlich einer App für sicheres Fahren

Möglicherweise günstiger für Personen mit geringer Kreditwürdigkeit

Um weitere Informationen zu erhalten, lesen Sie unseren vollständigen Bericht über die Autoversicherung von Farmers.

8. Bundesweit

Basierend auf unseren Recherchen zu den größten Autoversicherungsunternehmen ist Nationwide eine gute Wahl für den Versicherungsschutz. Laut der J.D. Power U.S. Auto Claims Satisfaction Study von 2019 gilt Nationwide als „durchschnittlich“. Das Highlight der Nationwide Autoversicherung ist jedoch das SmartRide-Programm. SmartRide, ein nutzungsbasiertes Rabattprogramm, gibt Ihnen Anweisungen für sicherere Fahrgewohnheiten und kann zu Rabatten von bis zu 40 Prozent führen.

AM Bestes Finanzstärke-Rating: A+

Staatsverfügbarkeit: 47 Staaten

Erschwinglichkeit: Durchschnittspreise mit vielen Rabatten, jedoch ohne Rabatt für neue Fahrer oder Militär

Deckung: Standarddeckung neben Unfallvergebung, Pannenhilfe und Lückendeckung

Vorteile

Nachteile

SmartRide-Programm

Unbeständiger Kundenservice

Verschwindende Selbstbehaltoptionen

Höhere Tarife für Personen mit schlechten Fahrleistungen

Unfallvergebung für die erste Kollision

9. Amerikanische Familie

American Family ist mit einem Rabatt von fast 30 % für Personen mit mehr als einer Police eine hervorragende Wahl für das Bündeln. Laut der J.D. Auto Claims Satisfaction Study gilt American Family jedoch als „durchschnittlich“, aber am unteren Ende des Durchschnitts. Es ist auch nur in 19 Bundesstaaten erhältlich, die sich alle hauptsächlich auf den Mittleren Westen und Kalifornien konzentrieren. Wenn Sie an der Ostküste sind, sollten Sie bei den größten Autoversicherungsunternehmen nach anderen Optionen suchen.

AM Bestes Finanzstärke-Rating: A

Zustandsverfügbarkeit: 19

Erschwinglichkeit: Wettbewerbsfähige Tarife mit guten Rabatten für die BündelungDeckung: Standarddeckung und optionale Oldtimerversicherung, gewerbliche Autoversicherung und Mitfahrversicherung

Vorteile

Nachteile

Hoher Bündelrabatt

Besonders begrenzte Verfügbarkeit

Mitfahrgelegenheit

Durchschnittliche Kundenzufriedenheit

Online-Chat-Ressource

10. Reisende

Nein. 10 auf der Liste der größten Autoversicherungsunternehmen ist Travellers. Es hat ein hervorragendes Ranking von AM Best erhalten, was auf eine starke finanzielle Stabilität hinweist. Travellers bietet auch das IntelliDrive-Programm an, das Fahrer basierend auf ihren sicheren Fahrgewohnheiten belohnt. Die Online-Erfahrungen der Benutzer mit Travelers waren jedoch gemischt.

AM Bestes Finanzstärke-Rating: A++

Staatsverfügbarkeit: 43 Staaten

Erschwinglichkeit: Durchschnittspreise mit vielen Rabattoptionen (aber die meisten liegen unter 15 Prozent)

Deckung: Standarddeckung sowie optionale Pläne wie Unfallverzeihung, Lückenversicherung und Pannenhilfe

Vorteile

Nachteile

Überlegene Finanzkraft

Low-rated mobile App

Nutzungsbasierte Rabatte

Eingeschränkte Verfügbarkeit

Nicht viele Rabatte

So wählen Sie den besten Versicherer für sich aus

Da wir nun die größten Autoversicherungsunternehmen der Branche überprüft haben, sollten Sie überlegen, wonach Sie bei einem Autoversicherer suchen. Es gibt Vor- und Nachteile, die mit jeder Versicherungsoption einhergehen, also lassen Sie uns Ihre Versicherungsprioritäten besprechen.

Es gibt einige große Versicherer auf dieser Liste. State Farm, GEICO und Progressive machen allein über 40 Prozent des Marktes aus. Bei größeren Unternehmen wie diesen genießen Sie finanzielle Stabilität und niedrigere Prämien, aber würden Sie lieber mit einem kleineren, lokalen Anbieter zusammenarbeiten? Manchmal kann es schwierig sein, den Kundenservice eines kleinen Unternehmens zu schlagen, aber Sie werden wertvolle Vergünstigungen und in einigen Fällen niedrigere Preise verpassen, da die Unternehmen möglicherweise nicht die gleichen finanziellen Verhandlungsgrundlagen wie führende Versicherer haben.

Sobald Sie wissen, wonach Sie suchen, holen Sie ein Angebot von mehr als einem Unternehmen ein. Sie können unten Ihre Postleitzahl eingeben, um ein kostenloses persönliches Angebot von unserer bevorzugten Autoversicherung zu erhalten.