汽車保險公司 10 強（2021 年）

我們根據市場份額和年度保單確定了前 10 大汽車保險公司。

我們對每家保險公司進行了簡要總結，強調了它們的優勢和劣勢。

為您選擇最好的保險公司需要仔細考慮。

購買汽車保險可能會有壓力，尤其是對於市場上的所有保險公司而言。但是，我們整理了有關最大的汽車保險公司的信息，因此您對方向有一定的了解。

在本文中，我們將介紹美國最大的汽車保險公司，並概述這些保險公司及其保單。我們審查了市場上最好的汽車保險公司，因此我們精通汽車保險行業的情況。如果您有興趣從我們評價最高的供應商處獲得免費的個性化報價，請填寫下表。

10 大汽車保險公司

誰是最大的汽車保險公司？

誰是排名前五的保險公司？

深入了解最大的汽車保險公司

1. State Farm：最適合學生司機

2。 GEICO：最佳整體

3。漸進式：最適合高風險駕駛員

4.好事達

5. USAA：最適合軍人家庭

6. Liberty Mutual：最適合新司機

7.農民

8.全國

9.美國家庭

10。旅行者

如何選擇最適合您的保險公司

10 大汽車保險公司

由於汽車保險行業有如此多的選擇，購買保險可能會讓人不知所措。為了使信息更易於理解，我們首先要討論美國 10 家最大的汽車保險公司，根據全國保險專員協會 (NAIC) 的 2019 年數據。

最大的汽車保險公司

2019 年的溢價

市場份額 (%)

我們的總體評分 (%)

州立農場

40,878,781,217

16.14

95

蓋可

34,892,003,836

13.78

96

漸進式

31,025,771,905

12.25

95

好事達

23,626,742,688

9.33

90

美國航空航天局

15,231,169,153

6.01

96

利寶互助

11,701,810,697

4.62

91

農民

10,533,343,298

4.16

88

全國

6,245,587,637

2.47

89

美國家庭

5,776,711,158

2.28

87

旅行者

4,903,032,869

1.94

88

誰是最大的汽車保險公司？

最大的汽車保險公司很容易就是 State Farm。它佔據了超過 16% 的市場份額，去年保費收入超過 400 億美元。自 2016 年以來，它也一直是美國第二大人壽保險公司。

誰是排名前五的保險公司？

按規模降序排列，排名前五的汽車保險公司是：

州立農場

蓋可

漸進式

好事達

美國航空航天局

它們加起來佔整個汽車保險市場的 57% 以上。

深入了解最大的汽車保險公司

讓我們來探討 10 家最大的汽車保險公司中每家的關鍵要素，包括行業地位、可用性、可負擔性和承保範圍。

1. State Farm：最適合學生司機

State Farm 是美國最大的汽車保險公司。在我們的研究中，我們注意到它的財務實力和為學生提供的折扣。該公司還擁有出色的客戶服務評級。根據 NAIC 的數據，State Farm 在 2019 年收到了 1,522 起投訴，高於保險公司的平均水平，但 State Farm 的市場佔有率高於任何其他供應商。

AM 最佳財務實力評級：A++

州可用性：48 個州

負擔能力：有競爭力的價格和超過 10 種折扣，包括學生 25% 的折扣

承保範圍：六個標準承保選項以及可選的拼車、租車、跑車和經典承保

優點

缺點

強大的行業地位

有限的技術選擇

老爺車和古董車保險

報告的索賠申請問題

忠誠度和多政策折扣

要了解更多信息，請閱讀我們完整的 State Farm 汽車保險評論。

2。 GEICO：最佳整體

GEICO 在我們最大的汽車保險公司名單中排名第二，全面排名靠前。無論您走到哪裡都可以使用它，並且使用 GEICO 移動應用程序可以使保險流程更加輕鬆。除了標準類型的汽車保險外，您還可以獲得機械故障保險 (MBI) 等額外服務，這類似於延長汽車保修期。

AM 最佳財務實力評級：A++

州可用性：50 個州

負擔能力：非常實惠的承保範圍，提供超過 15 種折扣和承保範圍計算器

承保範圍：標準承保範圍加上可選的路邊援助、租金報銷和 MBI

優點

缺點

24/7 全天候訪問代理

索賠處理緩慢的報告

折扣高達 26%

一般或不一致的客戶服務

易於使用的 GEICO 移動應用程序

強大的行業地位

Auto Repair Xpress (ARX) 維修店

要了解更多信息，請閱讀我們完整的 GEICO 汽車保險評論。

3。漸進式：最適合高風險駕駛員

Progressive 在每個州也可用，它有一個移動應用程序和一個在線報價工具，可幫助您為您的保險計劃和理賠流程定價。我們喜歡 Progressive 的各種折扣，包括針對青少年和學生司機的折扣。然而，客戶報告說他們與保險公司的理賠流程只是一般水平。

AM 最佳財務實力評級：A+

州可用性：50 個州

負擔能力：有競爭力的價格和兩個主要的儲蓄計劃（Snapshot 和免賠額儲蓄銀行）

承保範圍：標準承保範圍以及可選的租車報銷、貸款/租賃還款和補充寵物保險

優點

缺點

各種在線工具

報告的利率上升

基於使用的計劃

一般客戶服務

安全駕駛折扣

青少年/學生折扣

特殊保險選項

要了解更多信息，請閱讀我們完整的 Progressive 汽車保險評論。

4.好事達

Allstate 是第四大汽車保險公司，擁有昂貴但全面的記錄。雖然我們喜歡它的覆蓋選項，特別是對於那些為 Uber 或 Lyft 開車的人，但請準備好為此付費。 Allstate 的價格高於許多最大的汽車保險公司。

AM 最佳財務實力評級：A+

州可用性：50 個州

負擔能力：往往價格昂貴且折扣很少

覆蓋範圍：標準覆蓋範圍為

優點

缺點

駕駛程序

高溢價

當地代理商的支持

少量折扣

強勁的財務評級

費率可能會隨著時間的推移而增加

拼車報導

5. USAA：最適合軍人家庭

USAA 是我們排名最高的汽車保險公司之一，但它僅面向軍人及其家人提供。它以其出色的理賠服務經驗、事故寬恕計劃和低保單價格而聞名。

AM 最佳財務實力評級：A++

州可用性：50 個州

負擔能力：非常實惠的保險範圍和大約 10 種折扣，包括軍人 15% 的折扣

承保範圍：標準承保加上拼車承保、道路救援和租車報銷

優點

缺點

意外寬恕

成員資格限制

靈活的付款計劃

某些州的覆蓋範圍有限

優質的理賠服務

沒有實體店

移動應用

捆綁選項

要了解更多信息，請閱讀我們完整的 USAA 汽車保險評論。

6. Liberty Mutual：最適合新司機

我們向學生和新司機推薦 Liberty Mutual。它不僅提供很大的折扣，還提供培養安全駕駛習慣的教育工具。然而，Liberty Mutual 在價格方面處於中間狀態，尤其是據報導保單持有人的利率經常上漲。

AM 最佳財務實力評級：A

州可用性：50 個州

負擔能力：平均價格，為新司機和學生司機提供相當多的折扣

保險範圍：標准保險以及事故寬恕、租車報銷和其他獨特的保險選項

優點

缺點

青少年司機折扣

更高的保費

多種覆蓋選項

頻繁加息

教師特別報導

客戶服務緩慢

許多附加組件

要了解更多信息，請閱讀我們完整的 Liberty Mutual 汽車保險評論。

7.農民

我們喜歡 Farmers 的非標準覆蓋附加組件和捆綁選項，但客戶報告說費率和平均服務在增加。但是，如果您的信用評分較低，Farmers 可能是更實惠的選擇。該保險公司還擁有一款備受好評的移動應用程序，可讓您隨時隨地管理您的保單。

AM 最佳財務實力評級：A

州可用性：50 個州

負擔能力：往往很貴，折扣因州而異

承保範圍：標準承保加上拖車和路邊服務、租金報銷和拼車承保

優點

缺點

捆綁選項

大量投訴

易於訪問的報價

貴

許多折扣，包括安全駕駛應用程序

信用評分低的人可能更負擔得起

要了解更多信息，請閱讀我們完整的 Farmers 汽車保險評論。

8.全國

根據我們對最大的汽車保險公司的研究，Nationwide 是承保範圍的不錯選擇。根據 2019 年 J.D. Power 美國汽車索賠滿意度研究，Nationwide 被認為是“平均水平”。然而，全國汽車保險的亮點是其 SmartRide 計劃。 SmartRide 是一項基於使用情況的折扣計劃，可為您提供有關更安全駕駛習慣的說明，並可能帶來高達 40% 的折扣。

AM 最佳財務實力評級：A+

州可用性：47 個州

負擔能力：平均價格有很多折扣，但不包括新司機或軍事折扣津貼

承保範圍：標準承保範圍以及事故寬恕、路邊援助和缺口承保

優點

缺點

SmartRide 計劃

不一致的客戶服務

消失的免賠額選項

駕駛記錄不佳者的稅率更高

第一次碰撞的事故寬恕

9.美國家庭

American Family 是一個很好的捆綁選擇，對於那些擁有超過一項政策的人來說，他們可以享受近 30% 的折扣。然而，根據 J.D. Auto 索賠滿意度研究，American Family 被認為是“平均水平”，但處於平均水平的較低端。它也只在 19 個州有售，所有州都主要集中在中西部和加利福尼亞州。如果您在東海岸，您應該在最大的汽車保險公司中尋找其他選擇。

AM 最佳財務實力評級：A

狀態可用性：19

可負擔性：具有競爭力的價格和優惠的捆綁折扣承保範圍：標準承保範圍和可選的老爺車保險、商業汽車保險和拼車保險

優點

缺點

高捆綁折扣

可用性特別有限

拼車報導

平均客戶滿意度

在線聊天資源

10。旅行者

沒有。在最大的汽車保險公司名單上排名第 10 位的是 Travelers。它獲得了 AM Best 的一流排名，表明其強大的財務穩定性。 Travellers 還提供 IntelliDrive 計劃，該計劃根據司機的安全駕駛習慣對其進行獎勵。但是，Travelers 的在線用戶體驗參差不齊。

AM 最佳財務實力評級：A++

州可用性：43 個州

負擔能力：平均價格有很多折扣選項（但大多數低於 15%）

承保範圍：標準承保範圍以及可選計劃，例如事故寬恕、差額保險和道路救援

優點

缺點

資金實力雄厚

評分較低的移動應用

基於使用的折扣

有限的狀態可用性

折扣不多

如何選擇最適合您的保險公司

既然我們已經審查了業內最大的汽車保險公司，您應該考慮您在汽車保險公司尋找什麼。每個保險選項都有利有弊，所以讓我們討論一下您的保險優先事項。

此列表中有一些大型保險公司。 State Farm、GEICO 和 Progressive 僅佔市場的 40% 以上。有了像這樣的大公司，您可以獲得財務穩定性和較低的保費，但您願意與較小的本地供應商合作嗎？有時很難打敗一家小公司的客戶服務，但您會錯失寶貴的福利，在某些情況下，還會錯過更低的價格，因為這些公司可能沒有與領先保險公司相同的財務討價還價籌碼。

一旦您知道自己在尋找什麼，請確保從不止一家公司獲得報價。您可以在下面輸入您的郵政編碼，開始從我們首選的汽車保險中獲得免費的個性化報價。